银企直联二三事

说起银企直联,如果没有做过相关项目,可能会有种很庄严、敬畏、高大上的感觉。对于做过相关项目的同学而言,实际上无非也就是来回调API而已,only another API sets!

其实不管它号称是银企直联、电子口岸直连、金税系统直连,还是什么其他高大上的直连,都不用怕他,在技术上就是接口的调用而已,在态度上认真处理它就好。

为什么要做银企直联?

提高工作效率和数据准确性、减少重复操作、数据直连方便对账和审计……

银企直联的通常前提?

内部已经有完善的资金收支管控制度和体系,以及完备的资金收支审批、对账、记账、查账、资金报表体系,基于这个完备、运行良好的体系的大前提,将内部系统与银行系统做对接,提高人效和数据准确性……

银企直联基本的系统勾稽逻辑

在没有直连银行系统时,企业的资金收付通常也会走内部审批流,然后会计做账、出纳到银行或者使用优盾完成资金处理,那么直连之后无非是简化了出纳的这部分工作,系统基本上还是原来那些系统。

内部系统和银行系统直连后,基本的系统勾稽逻辑如下:

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银企直联二三事

总结

银企直联,与内部系统做一个连接没有本质上的区别,但由于其操作的是资金,因此技术要求上、细节上要多下点功夫,做好测试、预留好应急方案为好。

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